Клиентов банков распределят по зонам рисков

ЦБ и Росфинмониторинг предложили схему, упрощающую процесс идентификации пользователей со стороны финансовых организаций. Банки «раскрасят» россиян, чтобы определить риски работы с ними.

Банк России, совместно со специалистами Росфинмониторинга, подготовил пакет поправок к законам, которые регламентируют меры по борьбе с отмыванием денег, пишет Bloomchain. Согласно инициативе, всех клиентов финансовых организаций планируют распределить по трем зонами риска. Каждая представлена отдельным цветом.

Задача инициативы – упростить идентификацию клиентов при помощи их распределения по зонам риска: красной, желтой и зеленой. Ввод поправок, по замыслу, снизит нагрузку на добросовестных пользователей финансовых организаций, и напротив – затруднит работу тех, кто несет угрозу.

Информацию о пользователях планируют скомпоновать в стенах единой платформы. С ее помощью участники рынка смогут идентифицировать клиента по правилам KYC (know your customer — «знай своего клиента»).

Обращение к платформе за предоставлением данных о гражданах РФ, по мнению регулятора, позволит сократить количество дублирующихся запросов от финансовых организаций.

Впервые информация о намерении регулятора разделить пользователей банков на три «цветовые» категории появилась в сети осенью 2019 года.